Бизнесу
Гарантии и аккредитивы
Гарантии и аккредитивы для среднего и крупного бизнеса
Тендерные и договорные гарантии

Тендерные и договорные гарантии

В рамках Программы кредитования МСП возможно установление лимита экспресс-гарантий/гарантий по пакету услуг «Контрактный» (далее – Генеральное соглашение).

Лимиты экспресс-гарантий в рамках пакета услуг «Контрактный» не устанавливаются в рамках следующих нормативных актов:

Федеральный закон от 05.04.2013 № 44 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее – 44 ФЗ);
Федеральный закон от 18.07.2011 № 223 «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» (далее – 223-ФЗ);
Постановление Правительства РФ от 01.07.2016г. № 615 «О порядке привлечения подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и порядке осуществления закупок товаров, работ, услуг в целях выполнения функций специализированной некоммерческой организации, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах» (далее – 615-ПП).

Лимиты гарантий в рамках пакета услуг «Контрактный» не устанавливаются в рамках следующих нормативных актов: 44-ФЗ, 615-ПП.

Пакет услуг «Контрактный»

	Лимит экспресс-гарантий в рамках пакета услуг «Контрактный»	Лимит гарантий в рамках пакета услуг «Контрактный»
Требования к клиенту
Срок фактической деятельности клиента	для Клиентов, не входящих в Группу предприятий - не менее 12-ти месяцев, для Клиентов, входящих в Группу предприятий - не менее 3-х месяцев для Клиента и не менее 12 месяцев для одного из предприятий, входящих в Группу
Объем выручки клиента (группы) за последние 12 месяцев	до 120 млн. руб. (без НДС)	до 1 000 млн. руб. (без НДС)
Наличие подключенной системы удаленного доступа к расчетному счету «Интернет-Банк-Light» или «Интернет-Банк-Pro»	Требуется для формирования уведомления об изменении лимита в адрес клиента
Наличие положительной кредитной истории	Не требуется
Наличие оборотов по счету в ПАО КБ «УБРиР» на момент подачи заявки	Не требуется
Условия установления Лимита
Максимальная сумма лимита гарантий*	10 000 000 рублей	50 000 000 рублей
Срок действия Генерального соглашения	3 года (срок, в течение которого может быть выдана гарантия)
Проверка актуальности лимита (подтверждение/ перерасчет установленных лимитов)	Ежегодно в течение срока действия Генерального соглашения в следующие даты: 01 мая (кроме индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения или обычную систему налогообложения), 01 июня, 01 сентября, 01 декабря. При отсутствии подтвержденного лимита после наступления вышеуказанных дат, выдача гарантий не осуществляется.
Обеспечение:
Залог	Не требуется
Поручительство	В обеспечение выполнения обязательств по Генеральному соглашению: Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей (акционеров и совладельцев кредитуемого бизнеса). Для индивидуальных предпринимателей: не требуется (в том числе поручительство супруга/супруги). В случаях, когда фактические собственники бизнеса отличаются от собственников бизнеса по правоустанавливающим документам, необходимо предоставление поручительств фактических собственников бизнеса. Предоставление дополнительных поручительств по желанию Клиента не ограничено.
Условия предоставления гарантий в рамках установленного лимита
	Условия соответствуют Условиям предоставления экспресс-гарантии «Контрактная» без предоставления залогового обеспечения		Условия соответствуют Условиям предоставления гарантии «Контрактная» без предоставления залогового обеспечения
Сумма гарантии, предоставляемой в рамках установленного лимита	Банк предоставляет гарантии при наличии свободного (неиспользованного) лимита гарантий*.
Срок гарантии, предоставляемой в рамках установленного лимита	В соответствии с Условиями предоставления экспресс-гарантии «Контрактная»		В соответствии с Условиями предоставления гарантии «Контрактная»
Обеспечение (залог, поручительство)	Не требуется

* Лимит гарантий и свободный лимит гарантий рассчитывается в соответствии с внутренними документами Банка.

Документы

Перечень финансовых и правоустанавливающих документов

Анкета-заявка

Документы на получение гарантий в рамках пакета услуг «Контрактный»

Заявка-анкета на получение финансирования по форме 30ф

Тарифы по кредитным операциям, операциям по предоставлению банковских гарантий и услугам лизинга

Экспресс-гарантия «Контрактная»

«Экспресс-гарантия «Контрактная» не предоставляется в рамках следующих нормативных актов:

Федеральный закон от 05.04.2013 № 44 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее – 44 ФЗ);
Федеральный закон от 18.07.2011 № 223 «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» (далее – 223-ФЗ);
Постановление Правительства РФ от 01.07.2016г. № 615 «О порядке привлечения подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и порядке осуществления закупок товаров, работ, услуг в целях выполнения функций специализированной некоммерческой организации, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах» (далее – 615-ПП);

Экспресс-гарантия «Контрактная»

Требования к клиенту
Срок фактической деятельности клиента	Для Клиентов, не входящих в Группу предприятий - не менее 12-ти месяцев. Для Клиентов, входящих в Группу предприятий - не менее 3-х месяцев для Клиента и не менее 12 месяцев для одного из предприятий, входящих в Группу.
Объем выручки клиента (группы) за последние 12 месяцев	до 120 млн. руб. (без НДС)
Наличие положительной кредитной истории	Не требуется
Наличие оборотов по счету в ПАО КБ «УБРиР» на момент подачи заявки	Не требуется
Условия предоставления банковской гарантии
Предмет гарантии	1. Гарантия на участие в конкурсе/аукционе (далее – Тендерная гарантия) 2. Гарантия исполнения обязательств по контракту (далее - Договорная гарантия): гарантия обеспечения исполнения обязательств по заключаемому контракту по результатам выигранного конкурса и/или аукциона на право поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг; гарантия исполнения обязательств по заключенному контракту, включая гарантию качества; гарантия возврата авансового платежа по контракту. Возможно предоставление гарантий на обеспечение исполнения обязательств по заключаемому контракту по результатам выигранного конкурса и/или аукциона в рамках 223-ФЗ, в случае, если требуется предоставить гарантию качества.
Вид гарантии	Безотзывная, условная/безусловная
Сумма гарантии, руб.1	До 10 000 000 включительно
Срок гарантии	Для Тендерной гарантии - до 180 дней включительно. Для Договорной гарантии - на срок исполнения обязательств по контракту, но не более 720 дней.
Обеспечение:
Залог	При наличии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт) у Клиента/ предприятий группы: Без залога, за исключением гарантий качества: в сумме свыше 3 000 000 рублей и на срок более 6 месяцев – залог любого ликвидного имущества: недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Банка. При отсутствии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП в течение последних 3-х лет у Клиента/ предприятий группы: Тендерная гарантия: Без залога. Договорная гарантия: Залог не менее 50 % от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте). Для гарантии качества: залог любого ликвидного имущества - недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Банка: *При залоге недвижимого имущества/ недвижимого имущества и транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде данного залога 75% и более от суммы кредита. Возможно предоставление кредита после предоставления Кредитору документов, подтверждающих передачу договора залога недвижимого имущества на государственную регистрацию обременения залогом. При залоге только транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 100% от суммы кредита. При смешанном залоге обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 100% от суммы кредита. Доля недвижимого имущества и/или транспортных средств составляет не менее 50% от суммы.
Поручительство	Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей (акционеров и совладельцев кредитуемого бизнеса). Для индивидуальных предпринимателей: не требуется (в том числе поручительство супруга/супруги). В случаях, когда фактические собственники бизнеса отличаются от собственников бизнеса по правоустанавливающим документам, необходимо предоставление поручительств фактических собственников бизнеса. Предоставление дополнительных поручительств по желанию Клиента не ограничено.
Требование о поддержании / переводе оборотов	Для Тендерной гарантии – не требуется. Для Договорной гарантии - требуется наличие расчетного счета в ПАО КБ «УБРиР». Требование по проведению всех расчетов по контракту через расчетный счет в ПАО КБ «УБРиР» либо по поддержанию или переводе ежемесячных / среднемесячных оборотов в определенном размере устанавливается по решению Банка.

¹ Сумма гарантии рассчитывается в соответствии с внутренними документами Банка.

Документы

Перечень документов по обеспечению

Перечень документов по обеспечению

Перечень финансовых и правоустанавливающих документов

Анкета-заявка

Заявка-анкета

Тарифы по кредитным операциям, операциям по предоставлению банковских гарантий и услугам лизинга

Гарантия «Контрактная»

Гарантия «Контрактная» не предоставляется в рамках следующих нормативных актов:

Федеральный закон от 05.04.2013 № 44 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее – 44-ФЗ).
Постановление Правительства РФ от 01.07.2016г. № 615 «О порядке привлечения подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и порядке осуществления закупок товаров, работ, услуг в целях выполнения функций специализированной некоммерческой организации, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах» (далее – 615-ПП).

Требования к клиенту
Срок фактической деятельности клиента	Для Клиентов, не входящих в Группу предприятий - не менее 12-ти месяцев. Для Клиентов, входящих в Группу предприятий - не менее 3-х месяцев для Клиента и не менее 12 месяцев для одного из предприятий, входящих в Группу.
Объем выручки клиента (группы) за последние 12 месяцев	до 1 000 млн. руб. (без НДС)
Наличие положительной кредитной истории	Не требуется
Наличие оборотов по счету в ПАО КБ УБРиР на момент подачи заявки	Не требуется
Условия предоставления банковской гарантии
Предмет гарантии	1. Гарантия на участие в конкурсе/аукционе (далее – Тендерная гарантия) 2. Гарантия исполнения обязательств по контракту (далее - Договорная гарантия): гарантия обеспечения исполнения обязательств по заключаемому контракту по результатам выигранного конкурса и/или аукциона на право поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг, включая гарантию качества; гарантия исполнения обязательств по контракту, включая гарантию качества; гарантия возврата авансового платежа по контракту.
Вид гарантии	Безотзывная, условная/безусловная
Сумма гарантии, руб.¹	До 50 000 000 включительно
Срок гарантии	Для Тендерной гарантии - до 180 дней включительно. Для Договорной гарантии - на срок исполнения обязательств по контракту, но не более 1095 дней.
Обеспечение:
Залог	При сумме гарантии до 10 000 000 руб.: При наличии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт) у Клиента/ предприятий группы: Без залога, за исключением гарантий качества: в сумме свыше 3 000 000 рублей и на срок более 6 месяцев – залог любого ликвидного имущества: недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Банка. При отсутствии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП в течение последних 3-х лет у Клиента/ предприятий группы: Тендерная гарантия: Без залога. Договорная гарантия: в рамках 223-ФЗ: без залога, за исключением гарантий качества: в сумме свыше 3 000 000 рублей и на срок более 6 месяцев – залог любого ликвидного имущества: недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Банка; иные контракты: залог не менее 50 % от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте). Для гарантии качества: залог любого ликвидного имущества - недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Банка. При сумме гарантии от 10 000 000 до 50 000 000 руб.: При наличии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт) у Клиента/ предприятий группы: В рамках 223-ФЗ: без залога, за исключением гарантий качества: в сумме свыше 3 000 000 рублей и на срок более 6 месяцев – залог любого ликвидного имущества: недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Банка. Иные контракты: Тендерная гарантия: без залога; Договорная гарантия: залог не менее 50 % от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте). Для гарантии качества: залог любого ликвидного имущества - недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Банка. При отсутствии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП в течение последних 3-х лет у Клиента/ предприятий группы: В рамках 223-ФЗ: Тендерная гарантия: без залога. Договорная гарантия: Залог не менее 50 % от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте). Для гарантии качества: залог любого ликвидного имущества - недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Банка. Иные контракты: залог любого ликвидного имущества - недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Банка. При залоге недвижимого имущества/ недвижимого имущества и транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде данного залога 75% и более от суммы кредита. Возможно предоставление кредита после предоставления Кредитору документов, подтверждающих передачу договора залога недвижимого имущества на государственную регистрацию обременения залогом. При залоге только транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 100% от суммы кредита. При смешанном залоге обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 100% от суммы кредита. Доля недвижимого имущества и/или транспортных средств составляет не менее 50% от суммы.
Поручительство	Для юридических лиц: обязательно требуются поручительства фактических собственников (физических лиц) кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей (акционеров и совладельцев кредитуемого бизнеса). Для индивидуальных предпринимателей: не требуется (в том числе поручительство супруга/супруги). В случаях, когда фактические собственники бизнеса отличаются от собственников бизнеса по правоустанавливающим документам, необходимо предоставление поручительств фактических собственников бизнеса. Предоставление дополнительных поручительств по желанию Клиента не ограничено.
Требование о поддержании / переводе оборотов	Для Тендерной гарантии – не требуется. Для Договорной гарантии - требуется наличие расчетного счета в ПАО КБ «УБРиР». Требование по проведению всех расчетов по контракту через расчетный счет в ПАО КБ «УБРиР» либо по поддержанию или переводе ежемесячных / среднемесячных оборотов в определенном размере устанавливается по решению Банка.