Тендерные и договорные гарантии

Бизнесу
Гарантии и аккредитивы
Гарантии и аккредитивы для среднего и крупного бизнеса
Тендерные и договорные гарантии

В рамках Программы кредитования МСП возможно установление лимита экспресс-гарантий/гарантий в рамках пакета услуг «Контрактный» (далее – Генеральное соглашение). Лимиты не предоставляются в рамках следующих нормативных актов (за исключением гарантий качества):

Федеральный закон от 05.04.2013 № 44 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее – 44-ФЗ);
Федеральный закон от 18.07.2011 № 223 «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» (далее – 223-ФЗ);
Постановление Правительства РФ от 01.07.2016г. № 615 «О порядке привлечения подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и порядке осуществления закупок товаров, работ, услуг в целях выполнения функций специализированной некоммерческой организации, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах» (далее – 615-ПП).

Пакет услуг «Контрактный»

	Лимит экспресс-гарантий в рамках пакета услуг «Контрактный»	Лимит гарантий в рамках пакета услуг «Контрактный»
Требования к клиенту
Срок фактической деятельности клиента	для Клиентов, не входящих в Группу предприятий - не менее 12-ти месяцев, для Клиентов, входящих в Группу предприятий - не менее 3-х месяцев для Клиента и/или не менее 12 месяцев для Группы предприятий
Объем выручки клиента (группы) за последние 12 месяцев	до 120 млн. руб. (без НДС)	до 1 000 млн. руб. (без НДС)
Наличие подключенной системы удаленного доступа к расчетному счету «Интернет-Банк-Light» или «Интернет-Банк-Pro»	Требуется для формирования уведомления об изменении лимита в адрес клиента
Наличие положительной кредитной истории	Не требуется
Наличие оборотов по счету в ПАО КБ «УБРиР» на момент подачи заявки	Не требуется
Условия установления Лимита
Максимальная сумма лимита гарантий* Если разница между ценой заключаемого контракта и начальной (максимальной) ценой контракта, указанной в извещении об осуществлении закупки, составляет менее 25%:	10 000 000 рублей, но не более 30% от общего объема годовой выручки Заявителя		30 000 000 рублей
Если разница между ценой заключаемого контракта и начальной (максимальной) ценой контракта, указанной в извещении об осуществлении закупки, составляет 25% и более:	10 000 000 рублей, но не более среднемесячной выручки Заявителя за анализируемый период
Срок действия Генерального соглашения	3 года (срок, в течение которого может быть выдана гарантия)
Проверка актуальности лимита (подтверждение/ перерасчет установленных лимитов)	Ежегодно в течение срока действия Генерального соглашения в следующие даты: 01 мая (кроме индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения или обычную систему налогообложения), 01 июня, 01 сентября, 01 декабря. При отсутствии подтвержденного лимита после наступления вышеуказанных дат, выдача гарантий не осуществляется.
Обеспечение:
Залог	Не требуется
Поручительство	В обеспечение выполнения обязательств по Генеральному соглашению требуется поручительство фактических собственников бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей. Предоставление дополнительных поручительств по желанию Клиента не ограничено.
Условия предоставления гарантий в рамках установленного лимита
	Условия соответствуют Условиям предоставления экспресс-гарантии «Контрактная» без предоставления залогового обеспечения		Условия соответствуют Условиям предоставления гарантии «Контрактная» без предоставления залогового обеспечения
Сумма гарантии, предоставляемой в рамках установленного лимита	Банк предоставляет гарантии при наличии свободного (неиспользованного) лимита гарантий*.
Срок гарантии, предоставляемой в рамках установленного лимита	В соответствии с Условиями предоставления экспресс-гарантии «Контрактная»		В соответствии с Условиями предоставления гарантии «Контрактная»
Обеспечение (залог, поручительство)	Не требуется

* Лимит гарантий и свободный лимит гарантий рассчитывается в соответствии с внутренними документами Банка.

Документы

Перечень финансовых и правоустанавливающих документов

Анкета-заявка

Документы на получение гарантий в рамках пакета услуг «Контрактный»

Заявка-анкета на получение финансирования по форме 30ф

Тарифы по кредитным операциям, операциям по предоставлению банковских гарантий и услугам лизинга

Экспресс-гарантия «Контрактная»

Требования к клиенту
Срок фактической деятельности клиента	для Клиентов, не входящих в Группу предприятий - не менее 12-ти месяцев, для Клиентов, входящих в Группу предприятий - не менее 3-х месяцев для Клиента и/или не менее 12 месяцев для Группы предприятий
Объем выручки клиента (группы) за последние 12 месяцев	до 120 млн. руб. (без НДС)
Наличие положительной кредитной истории	Не требуется
Наличие оборотов по счету в ПАО КБ «УБРиР» на момент подачи заявки	Не требуется
Условия предоставления банковской гарантии
Предмет гарантии	1. Гарантия на участие в конкурсе/аукционе (далее – Тендерная гарантия) (за исключением 44-ФЗ/223-ФЗ) 2. Гарантия исполнения обязательств по контракту (далее - Договорная гарантия): гарантия обеспечения исполнения обязательств по заключаемому контракту по результатам выигранного конкурса и/или аукциона на право поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг (за исключением 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП); гарантия исполнения обязательств по заключенному контракту, включая гарантию качества; гарантия возврата авансового платежа по контракту. Возможно предоставление гарантий на обеспечение исполнения обязательств по заключаемому контракту по результатам выигранного конкурса и/или аукциона в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП, в случае, если требуется предоставить гарантию качества.
Вид гарантии	Безотзывная, условная/безусловная
Сумма гарантии, руб.1	До 10 000 000 включительно
Срок гарантии	Для Тендерной гарантии - до 180 дней включительно. Для Договорной гарантии - срок исполнения обязательств по контракту, но не более 720 дней (по гарантии качества, гарантии возврата авансового платежа по контракту – не более 180 дней).
Обеспечение:
Залог	При наличии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов Клиента/предприятий группы в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт): Без залога, за исключением гарантий качества: в сумме свыше 3 000 000 рублей и на срок более 6 месяцев – залог любого ликвидного имущества: недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Программы. При отсутствии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов Клиента/предприятий группы в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт): Тендерная гарантия: Без залога. Договорная гарантия: Залог не менее 50 % от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте). Для гарантии качества: залог любого ликвидного имущества - недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Программы: *При залоге недвижимого имущества/ недвижимого имущества и транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде данного залога 75% и более от суммы кредита. Возможно предоставление кредита после предоставления Кредитору документов, подтверждающих передачу договора залога недвижимого имущества на государственную регистрацию обременения залогом. При залоге только транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 100% от суммы кредита. При смешанном залоге обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 100% от суммы кредита. Доля недвижимого имущества и/или транспортных средств составляет не менее 50% от суммы.
Поручительство	Обязательно требуются поручительства фактических собственников кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей. Предоставление дополнительных поручительств по желанию Клиента не ограничено. Возможно предоставление поручительства Фондов поддержки предпринимательства
Требование о поддержании / переводе оборотов	Для Тендерной гарантии – не требуется. Для Договорной гарантии - требуется наличие расчетного счета в ПАО КБ «УБРиР». Требуется все расчеты по контракту проводить по расчетному счету в ПАО КБ «УБРиР».

¹ Сумма гарантии рассчитывается в соответствии с внутренними документами Банка.

Документы

Перечень документов по обеспечению

Перечень документов по обеспечению

Перечень финансовых и правоустанавливающих документов

Анкета-заявка

Заявка-анкета

Тарифы по кредитным операциям, операциям по предоставлению банковских гарантий и услугам лизинга

Гарантия «Контрактная»

Требования к клиенту
Срок фактической деятельности клиента	для Клиентов, не входящих в Группу предприятий - не менее 12-ти месяцев, для Клиентов, входящих в Группу предприятий - не менее 3-х месяцев для Клиента и/или не менее 12 месяцев для Группы предприятий.
Объем выручки клиента (группы) за последние 12 месяцев	до 1 000 млн. руб. (без НДС)
Наличие положительной кредитной истории	Не требуется
Наличие оборотов по счету в ПАО КБ УБРиР на момент подачи заявки	Не требуется
Условия предоставления банковской гарантии
Предмет гарантии	1. Гарантия на участие в конкурсе/аукционе (далее – Тендерная гарантия) 2. Гарантия исполнения обязательств по контракту (далее - Договорная гарантия): гарантия обеспечения исполнения обязательств по заключаемому контракту по результатам выигранного конкурса и/или аукциона на право поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг, включая гарантию качества; гарантия исполнения обязательств по контракту, включая гарантию качества; гарантия возврата авансового платежа по контракту.
Вид гарантии	Безотзывная, условная/безусловная
Сумма гарантии, руб.¹	До 30 000 000 включительно Для Тендерной гарантии в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП – от 10 000 001 до 30 000 000 включительно (в рамках 44-ФЗ не более 5 % от стоимости контракта). Для Договорной гарантии: в рамках 44-ФЗ - не более 30 % от стоимости контракта; при сроке до 180 дней – от 10 000 001 до 30 000 000 включительно.
Срок гарантии	Для Тендерной гарантии - до 180 дней включительно (в рамках 44-ФЗ срок действия тендерной банковской гарантии должен составлять не менее чем два месяца с даты окончания срока подачи заявок на конкурс). Для Договорной гарантии - на срок исполнения обязательств по контракту, но не более 720 дней (в рамках 44-ФЗ срок действия договорной банковской гарантии должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц).
Обеспечение:
Залог	При сумме гарантии до 10 000 000 руб.: При наличии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов Клиента/предприятий группы в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт): Без залога, за исключением гарантий качества: в сумме свыше 3 000 000 рублей и на срок более 6 месяцев – залог любого ликвидного имущества: недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Программы. При отсутствии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов Клиента/предприятий группы в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт): Тендерная гарантия: Без залога. Договорная гарантия: Залог не менее 50 % от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте). Для гарантии качества: залог любого ликвидного имущества - недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Программы: При сумме гарантии от 10 000 000 до 30 000 000 руб.: При наличии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов Клиента/предприятий группы в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт): В рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП: Без залога, за исключением гарантий качества: в сумме свыше 3 000 000 рублей и на срок более 6 месяцев – залог любого ликвидного имущества: недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Программы. Иные контракты: Тендерная гарантия: Без залога. Договорная гарантия: Залог не менее 50 % от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте). Для гарантии качества: залог любого ликвидного имущества - недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Программы. При отсутствии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов Клиента/предприятий группы в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт): В рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП: Тендерная гарантия: Без залога. Договорная гарантия: Залог не менее 50 % от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте). Для гарантии качества: залог любого ликвидного имущества - недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Программы. Иные контракты: Залог любого ликвидного имущества - недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Программы . *При залоге недвижимого имущества/ недвижимого имущества и транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде данного залога 75% и более от суммы кредита. Возможно предоставление кредита после предоставления Кредитору документов, подтверждающих передачу договора залога недвижимого имущества на государственную регистрацию обременения залогом. При залоге только транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 100% от суммы кредита. При смешанном залоге обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 100% от суммы кредита. Доля недвижимого имущества и/или транспортных средств составляет не менее 50% от суммы.
Поручительство	Обязательно требуются поручительства фактических собственников кредитуемого бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей. Предоставление дополнительных поручительств по желанию Клиента не ограничено. Возможно предоставление поручительства Фондов поддержки предпринимательства
Требование о поддержании / переводе оборотов	Для Тендерной гарантии – не требуется. Для Договорной гарантии - требуется наличие расчетного счета в ПАО КБ «УБРиР». Требуется все расчеты по контракту проводить по расчетному счету в ПАО КБ «УБРиР».