УБРиР разработал интернет-банк «УБРиР Бизнес Лайт 2.0», который придёт на смену интернет-банку Light. Новая система включает в себя как текущий функционал Light, так и новые сервисы, которые помогают бизнесу решать рабочие задачи.
Рассказываем, какие возможности доступны пользователям в «УБРиР Бизнес Лайт 2.0».
Платежи по QR-коду и номеру телефона через СБП
Интернет-банк интегрирован с системой быстрых платежей (СБП). Это сервис, который позволяет принимать оплату за товары и услуги по ссылке или через QR-код.
Клиенты УБРиР могут совершать следующие операции:
- Принимать платежи по QR-коду. Пользователи генерируют статический и динамический QR-код, отправляют его контрагенту, распечатывают, отслеживают операции по оплатам, а также перечисляют средства покупателю при возврате товара.
- Переводить деньги контрагентам по номеру телефона. Чтобы рассчитаться с поставщиком или подрядчиком, достаточно указать номер телефона и банк получателя, сумму и назначение платежа.
Встроенная онлайн-бухгалтерия
УБРиР внедрил в новый интернет-банк сервис «Интернет-бухгалтерия», разработанный IT-компанией «Тензор». Программа позволяет предпринимателям вести бухгалтерский учёт и отчётность не выходя из интернет-банка.
Сервис «Интернет-бухгалтерия» даёт пользователям интернет-банка следующие возможности:
- Заполнение и отправка отчётности.
Большой набор форм отчётности. В Пенсионный фонд РФ, Фонд социального страхования, Федеральную службу по контролю за алкогольным и табачным рынками и Росприроднадзор, а также в Федеральную налоговую службу, Министерство внутренних дел и Центральный банк РФ. - Тотальная система проверки отчётности. Проверка отчётов происходит не только по формату, как у большинства систем, но и по смыслу (актив сходится с пассивом, чистая прибыль одинакова в форме 1 и 2 и т. д.). Таких смысловых контролей более 10 000, а общее число контрольных соотношений составляет более 900 000. После такой проверки отчёты будут приняты с первого раза. Для контроля заполнения отчёта система позволяет навести на показатель курсор мыши и подсказывает, как его заполнить. Сервис уведомляет о требованиях и письмах от государственных органов, а также о результатах сдачи отчётности.
- Организация уплаты налогов.
Сервис хранит всю информацию о налогах организации: отображается структура и динамика налогов, отклонение сумм по учёту и отчётности, штрафы и распределение налогов по бюджетам. Контролировать сроки уплаты налогов и сдачи отчётов поможет календарь бухгалтера. Учёт ведётся на любой системе налогообложения. Также можно настроить совмещение систем налогообложения. - Работа с кадрами.
Расчёт и выплата заработной платы: все виды расчёта зарплаты (готовые схемы расчёта и гибкая настройка своих); кадровый учёт: чек-лист при приёме/увольнении/переводе, оформление за 2 минуты (достаточно отсканировать паспорт и СНИЛС, и сервис распознает сотрудника, заполнит карточку и кадровые документы), электронные трудовые книжки и больничные; учёт рабочего времени; выполнение KPI; заполнение табеля; составление графика отпусков и т. д. - Получение информации о контрагентах.
Выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, значимые данные о контрагенте в едином отчёте: справка о благонадёжности, отчёт о должной осмотрительности (поможет избежать штрафов за неисполнение 402-ФЗ), данные по арбитражным делам и исполнительным листам, доступ к автоматическому наблюдению за контрагентами, цепочка владения компанией через бенефициаров и аффилированных лиц. - Подключение электронного документооборота.
Заключение сделок онлайн, подписание документов электронной подписью и документооборот с контрагентам. Единственное решение на рынке, в котором реализован весь цикл бизнес-процессов c документами: создание, согласование, отправка и учёт — всё в одном интерфейсе.
Обмен электронными документами между программами 1С и интернет-банком
Если ИП и компании работают в сервисах от 1С, пользователи могут установить связку между сервисами «1С:ДиректБанк» и «УБРиР Бизнес Лайт 2.0».
С помощью сервиса «1С:Директ» клиенты УБРИР выполняют следующие операции:
- Отправляют из 1С в интернет-банк платёжные поручения, заявки на открытие и закрытие лицевых счетов сотрудникам и реестры на выплату зарплаты.
- Получают из банка в 1С выписки по расчётным счетам организации и информацию о состоянии обработки платежа, который предприниматель отправил ранее.
Работа с несколькими компаниями в одном окне
Если пользователь управляет несколькими организациями, он может контролировать все бизнес-операции через один профиль в интернет-банке. Главное, чтобы расчётные счета этих юридических лиц были открыты в УБРиР.
В интернет-банке клиенты легко переключаются между компаниями — это экономит время при проведении платежей.
Чтобы перейти в профиль другой организации, пользователю не надо каждый раз вводить данные для входа.
Защита от недобросовестных контрагентов
Пользователи интернет-банка могут подключить сервис «Светофор». Он составляет отчёты о контрагентах.
Если ввести ИНН контрагента, сервис покажет актуальную информацию об организации из открытых официальных источников.
К списку таких сведений относятся следующие данные:
- реквизиты контрагента;
- бухгалтерские отчёты по форме 1 и 2;
- важные судебные дела, в которых контрагент выступал в качестве ответчика;
- госзакупки с участием контрагента;
- договоры лизинга;
- учредители контрагента;
- уплаченные налоги;
- рекомендации по работе с контрагентом.
Сервис ищет факты о контрагенте, которые отражают риск проведения сомнительной операции. Если такие данные есть, в форме платёжного поручения отображаются два цветных индикатора: первый основывается на информации, которая есть у банка, второй — на сведениях из открытых источников.
Индикаторы горят красным, жёлтым или зелёным в зависимости от более чем 40 факторов. Сервис обновляет информацию каждый день. Если есть риск небезопасной сделки, можно развернуть экспресс-отчёт и посмотреть рекомендации по работе с контрагентом. Количество проверок не ограничено.
Клиенты УБРиР могут проверить контрагента прямо перед оплатой за пару кликов.
Пользователи сервиса могут оценить сведения о контрагенте и решить, будут ли переводить деньги на его расчётный счёт.
Поддержка деловой репутации компании
В интернет-банке «УБРиР Бизнес Лайт 2.0» есть сервис «Бизнес-индикатор». Он позволяет узнать, насколько компания прозрачна для надзорных органов. Программа проверяет, чтобы операции по расчётному счёту и деятельность компании соответствовали требованиям законодательства и рекомендациям Банка России.
В сервисе есть два блока.
Оценка компании по информации банка. В этом блоке есть показатели, которые отражают, соответствуют ли операции требованиям законодательства.
К числу таких данных относятся следующие параметры:
- Риск совершения сомнительных операций.
- Соответствие расчётов налоговому режиму компании. Например, если компания отправляет платёж без НДС, а на расчётный счёт поступили деньги с НДС, сервис укажет на этот недочёт.
- Поступления и списания. Если операции контрагента не соответствуют требованиям Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, сервис предупредит об этом.
- Налоговая нагрузка. Сервис следит, чтобы объёмы налоговых и других обязательных платежей соответствовали сумме расходных операций, которые проводятся по счёту компании. Когда доли таких оплат недостаточно, программа укажет на это.
- Объём платежей, которые бизнес переводит физическим лицам. Если сервис заметит высокую долю таких оплат, он предупредит, что у банка могут возникнуть вопросы об основаниях этих операций.
Оценка компании по данным внешних источников. Этот блок содержит информацию о репутации компании на рынке. Сервис получает сведения из внешних официальных источников: ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестра недобросовестных поставщиков, базы арбитражей, картотеки банкротств и исполнительных производств.
Если сервис обнаружит, что показатели не соответствуют требованиям закона, два цветных индикатора загорятся жёлтым или красным цветом.
Сервис покажет, какие показатели находятся в зоне риска
Аналитика платежей
В интернет-банке «УБРиР Бизнес Лайт 2.0» появился новый раздел — «Аналитика». Он отражает статистику операций по расчётному счёту и помогает бизнесу отслеживать категории расходов, объёмы поступлений и списаний.
Раздел состоит из двух блоков: аналитика по оборотам и по контрагентам.
Аналитика по оборотам. Она включает в себя график операций и диаграмму расходов по типу списания. В сервисе есть фильтры, с помощью которых пользователь выбирает период и расчётный счёт.
На диаграмме можно увидеть, на какие категории расходов бизнес тратил больше всего денег
Аналитика по контрагентам. В этом блоке можно посмотреть диаграмму поступления и списания средств по контрагентам. Фильтр на странице позволяет выбрать расчётный счёт, контрагента и период, в течение которого деньги начислялись или списывались со счёта.
С помощью диаграммы можно сравнить, сколько денег поступило на счёт или списалось с него
Как подключить интернет-банк «УБРиР Бизнес Лайт 2.0»
Вы клиент УБРиР. Если вы клиент УБРиР, вы получите приглашение в интернет-банке Light. Мы уже начали переводить пользователей в «УБРиР Бизнес Лайт 2.0».
Вы ещё не пользовались услугами УБРиР. Сначала нужно стать клиентом банка — для этого достаточно заполнить заявку на сайте. Менеджер банка приедет в удобное для вас место и время, чтобы оформить документы. После этого останется скачать приложение и авторизоваться в нём.
Установите мобильное приложение «УБРиР Бизнес Лайт 2.0» на телефон, чтобы попробовать возможности нового интернет-банка в своём бизнесе:
- Скачать приложение в RuStore.
- Скачать приложение для iOS можно по инструкции на сайте УБРиР.
