Какую бы сферу бизнеса ни представляла ваша компания, взаимодействие с контрагентами — неотъемлемая часть работы. Выбор партнёров необходимо осуществлять максимально ответственно и целенаправленно, чтобы проблемы от неправильно составленного договора или недобросовестных действий контрагента не нанесли вред работе вашей организации.
О том, как проанализировать финансовую деятельность представителя другого бизнеса, сведений о котором можно получить из закрытой информации и открытых источников, знает не каждый начинающий бизнесмен. Мы расскажем, как обезопасить свой бизнес и провести проверку потенциального партнёра.
Начинаем проверку
-
С помощью сайта ФНС проверьте: ИНН, ОГРН (ОГРНИП), выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
Сведения в сервисе ФНС актуализируются ежедневно. Установить подлинность ИНН и принадлежность его той или иной компании можно, введя номер ИНН партнёра в строчку поиска. Свежая выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП подтвердит, что контрагент на момент её получения не снят с учёта. Также по выписке можно проверить реквизиты, указанные контрагентами в договорах и иных документах.
-
Убедитесь, что организация не зарегистрирована по массовым адресам.
Проверить «массовость» адреса можно с помощью сервиса «Прозрачный бизнес». Те, кто не желают раскрывать своё настоящее местонахождение, используют такие адреса. Это услуга, которую предлагают несколько компаний, и принцип работы у неё простой: единственный фактический адрес занимает достаточно большую площадь, которая распределяется по месту найма и выдаётся клиентам-арендаторам в виде юридического адреса. Такой адрес позволяет мошенникам скрыть свои личные данные на сайтах недвижимости и в социальных сетях. Проверка контрагента по массовому адресу даст дополнительную информацию о том, насколько честен ваш будущий партнёр.
-
Проанализируйте бухгалтерскую отчётность.
Следующий шаг – проверка бухгалтерской отчётности на Государственном информационном ресурсе бухгалтерской (финансовой) отчётности . Необходимо внимательно ознакомиться с отчётностью контрагента и найти ответы на основные вопросы о состоянии его финансов: как сдаёт отчётность, ведёт хозяйственную деятельность, какими средствами располагает. Анализируя эти и другие показатели, можно сделать предположение относительно надёжности контрагента.
-
Узнайте, есть ли налоговые задолженности.
Проверка налоговых задолженностей у контрагента — не редкость. Сделать это можно на сайте Федеральной налоговой службы по ИНН контрагента. Сервис выдаёт свежую информацию о юридических лицах, которые не сдают налоговую отчётность более года или имеют задолженность, взыскиваемую судебным приставом-исполнителем.
-
Выясните, есть ли имущество под обременением.
Сведения об имуществе под обременением, наложенным налоговыми органами, можно найти в «Реестре обеспечительных мер» на сайте Федеральной налоговой службы. Проверка позволит исключить случаи неправомерных сделок с таким имуществом.
-
Проверьте наличие арбитражных дел.
Необходимо просмотреть данные арбитражных дел, в которых участвует предприятие контрагента. Это можно сделать в картотеке арбитражных дел . Введите в строчку поиска ИНН, ОГРН контрагента или название компании. При проверке полученных данных обратите внимание на иски, связанные с нарушением компанией своих обязательств. Если наблюдается большое количество однотипных споров, возможно, в заключаемых компанией договорах есть ловушки.
-
Проверьте контрагента через обсуживающий банк.
Если вы хотите сэкономить время, но при этом проявить должную осмотрительность, оценить возможные риски вам поможет сервис «Светофор» от банка УБРиР. Он встроен в интернет-банк «УБРиР Бизнес Лайт 2.0» в контекст работы с данными контрагента. Сервис проводит проверку по всей имеющейся у банка информации.
При анализе партнёра сервис учитывает более 40 факторов из нескольких десятков источников, а информация обновляется ежедневно. Каждому предприятию присваивается рейтинг: красный, жёлтый или зелёный. Если есть сомнения в безопасности сделки или контракта, можно развернуть экспресс-отчёт, изучить данные и ознакомиться с рекомендациями по работе. Количество проверок не ограничено. Узнайте подробнее о сервисе по ссылке: https://www.ubrr.ru/servis-svetofor.
Проверить можно не только контрагента, но и деятельность собственного бизнеса. В этом вам поможет сервис для самоконтроля от банка УБРиР «Бизнес-индикатор». Он поможет узнать, насколько ваше дело прозрачно для надзорных органов и привлекательно для сотрудничества. Функционал позволяет проверить соответствие расчётов налоговому режиму, налоговую нагрузку, платежи физическим лицам, а также прочие существенные для финансового мониторинга параметры. Помимо этого, сервис позволяет провести экспертизу данных по принципу сервиса «Светофор». Чтобы узнать подробности, переходите по ссылке: https://www.ubrr.ru/servis-biznes-indikator.
