Рекомендации по работе с расчетными счетами
Соблюдайте рекомендации по работе с расчетными счетами, они помогут вам избежать ограничений по обслуживанию.
Следуйте рекомендациям по проведению платежей
По расчетному счету должны осуществляться операции, связанные с хозяйственной деятельностью предприятия
|
Могут вызвать вопросы |
Внушает доверие |
|---|---|
|
|
|
|
|
|
|
|
Следуйте рекомендациям при работе с наличными деньгам
Соблюдайте лимиты по расчетам наличными деньгами между юридическими лицами, установленные законодательством РФ: не более 100 тыс. рублей.
|
Могут вызвать вопросы |
Внушает доверие |
|---|---|
|
|
|
|
Предоставляйте актуальную информацию
Своевременно предоставляйте банку актуальные данные:
- 1 раз в год предоставляйте анкету по форме банка.
- Если данные изменились , предоставьте в банк документы, подтверждающие изменения и заполните анкету по форме банка в течение 7 рабочих дней с момента внесения изменений.
- При наличии выгодоприобретателей в проводимых вами сделках предоставляете сведения о них в виде анкеты по форме банка.
Отвечайте на запросы банка
Отвечайте на звонки из банка и старайтесь своевременно предоставлять информацию по запросу банка.
Все вопросы, связанные с запросом, вы можете задать по номеру телефона, указанному в запросе, или обратившись в службу поддержки бизнеса 8-800-700-59-59.
При непредставлении запрошенных документов в срок, указанный в запросе, банк может отказать в проведении операций по счету.
Сервисы, которые помогут сохранить безупречную деловую репутацию
- Проверяйте состояние бизнеса контрагентов с сервисом «Светофор» в Интернет-банке Light
- Контролируйте деловую репутацию вашей компании с сервисом «Вы в светофоре» интернет-банке Light
- Подключите зарплатный проект и зачисляйте зарплату на карты сотрудников в несколько кликов в интернет-банке Light
- Оформите универсальную карту для бизнеса, с которой удобнее оплачивать расходы организации. Все траты отражаются в интернет-банке Light
- Увеличивайте продажи с эквайрингом в УБРиР
- Увеличивайте доходы с выгодными депозитами
Сервис, который информирует налогоплательщиков о риске приостановки расчетного счета
ФНС России запустила новый сервис, который информирует налогоплательщиков о риске приостановки расчетного счета из-за не представленных вовремя деклараций.
В Личных кабинетах налогоплательщика юридического лица и индивидуального предпринимателя (на ОСН) появился новый раздел «Как меня видит налоговая» во вкладке «Риск блокировки счета».
В разделе размещена информация о двух потенциальных рисках:
- риск приостановления операций по счетам за непредставление налоговой отчетности в срок;
- риск несвоевременного представления деклараций (расчетов) в будущем.
Таким образом, налогоплательщик, пропустив срок сдачи декларации, уже на следующий день сможет увидеть информацию об этом в своем Личном кабинете и количество дней до возможной блокировки счета ФНС.
Счет не блокирован. Банком установлено ограничение на формирование расчетных документов в системе Интернет-банк, которое не препятствует обмену документами на бумажном носителе.
Данное право Банка закреплено в Правилах банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой, в ПАО КБ «УБРиР» в соответствии с которыми банк имеет право после предварительного предупреждения приостановить предоставление Клиенту услуг с использованием системы Интернет-банк в части приема распоряжений на проведение операций по счету.
Приостановление предоставления услуг по инициативе банка может осуществляться на неограниченный срок.
Банк сможет возобновить предоставление услуг с использованием системы Интерне-банк после предоставления вами запрошенных документов и их проверки на предмет отсутствия нарушений закона.
При получении запроса о пояснении экономического смысла проводимых операций в ответе необходимо отразить характер осуществляемой деятельности с описанием схемы ведения бизнеса и специфики работы, сведения о том, за счет чего формируется прибыль, указать вид применяемой системы налогообложения и иные существенные обстоятельства, поясняющие особенности проводимых по счету операций.
Запрошенную информацию или документы можно предоставить в банк одним из удобных способов:
- На бумажном носителе лично в офис банка по месту обслуживания вашего счета;
- В электронном виде по системе Интернет-банк. Письмо должно быть подписано уполномоченным должностным лицом. Максимальный объем отправляемого файла – 10 Мб.
Дата, не позднее которой необходимо предоставить в банк информацию или документы, указана в запросе.
При отсутствии запрошенных документов необходимо указать данную информацию в пояснительной записке с комментариями о причинах их отсутствия.
Например, компания недавно прошла регистрацию и не может предоставить бухгалтерскую отчетность с отметкой налогового органа о принятии, - укажите данную информацию в пояснительной записке.
В случае получения от Банка уведомления об отказе в проведении платежного поручения или уведомления об отказе в заключении договора банковского счета (вклада) уполномоченный представитель Клиента вправе представить заявление и документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия таких решений. Перечень представляемых документов (сведений) определяется клиентом самостоятельно.
Заявление и документы можно предоставить в Банк одним из удобных способов:
- По почте России на адрес Банка;
- На бумажном носителе в любое отделение Банка (рекомендуем обращаться в офис банка по месту обслуживания счета или офис банка, в который представлялись документы для заключения договора банковского счета (вклада));
- В электронном виде по системе Интернет-банк. Письмо должно быть подписано уполномоченным должностным лицом. Максимальный объем отправляемого файла – 10 Мб.
В случае принятия Банком отрицательного решения по заявлению, уполномоченный представитель Клиента вправе обратиться с заявлением и документами и (или) сведениями в Межведомственную комиссию Центрального Банка Российской Федерации. Обращаем внимание, заявление об отсутствии оснований в Межведомственную комиссию ЦБ РФ может быть направлено только после получения письменного ответа Банка (п. 13.5 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, и Положение Банка России от 23.06.2022 № 795-П).
В случае получения уведомления о применении мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона №115-ФЗ и об отнесении Клиента Центральным банком Российской Федерации и Банком к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, Клиент вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему вышеуказанных мер с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в Межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.
Заявление направляется напрямую в Межведомственную комиссию ЦБ РФ без обращения в Банк (в соответствии с Положением Банка России от 23.06.2022 № 795-П). Дополнительно сообщаем, заявление об отсутствии оснований может быть направлено в межведомственную комиссию в течение шести месяцев со дня, следующего за днем получения Клиентом соответствующего уведомления.
