5 видов компаний-мошенников, с которыми опасно работать

Контрагенты-мошенники часто работают по схожим схемам. Рассказываем, какие есть сценарии обмана и как защитить себя от недобросовестных партнёров, чтобы не потерять деньги.

Содержание:

Почему важно проверять контрагентов

По каким признакам можно определить недобросовестного контрагента

5 видов компаний-мошенников

Как самостоятельно проверить контрагента перед заключением договора

Как быстро проверить контрагента

Ответы на популярные вопросы по проверке контрагентов

Список источников

Почему важно проверять контрагентов

Перед заключением договора с новым контрагентом лучше провести его комплексную проверку. Она поможет избежать возможных негативных последствий:

• потери денег от неудачной сделки;
• рисков возникновения претензий со стороны налоговой;
• судебных исков и связанных с ними расходов;
• сложностей с возвратом средств;
• репутационных рисков.

Постоянных партнёров тоже нужно обязательно проверять. Даже если вы сотрудничаете годами, финансовое положение, руководство или статус контрагента могут измениться в любой момент, что повлечёт за собой финансовые или налоговые риски.

По каким признакам можно определить недобросовестного контрагента

Есть достаточно много признаков, по которым компанию можно заподозрить как недобросовестного партнёра:

• Массовый юридический адрес. Если на юрадресе контрагента зарегистрирован ещё ряд компаний — это повод провести более детальную проверку.
• Один генеральный директор у нескольких компаний с принципиально разными видами деятельности. Например: продажа одежды, кадровое агентство и фермерское хозяйство. Это может быть признаком дробления бизнеса, а значит, в перспективе могут возникнуть проблемы с налоговой службой.
• Отсутствие у компании зарегистрированного имущества. Этот признак может говорить о том, что вы имеете дело с фирмой-однодневкой.
• Отсутствие данных об организации в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП).
• Слишком низкие цены на товары или услуги по сравнению с рынком. Это может говорить о том, что контрагент хочет получить деньги и уйти с рынка.
• Отказ предоставить документы, информацию о финансовых показателях. Это может свидетельствовать о том, что компания терпит убытки или находится на грани банкротства.
• Просьба контрагента оплатить счета в пользу третьего лица, а не его компании напрямую. Это может говорить либо о мошенничестве, либо о том, что у компании есть финансовые сложности. Например, счета заблокированы из-за наличия задолженности.

5 видов компаний-мошенников

Собрали несколько схем обмана, которые обычно используют недобросовестные контрагенты.

Компания-призрак

Фирма предлагает на сайте или в соцсетях свои услуги — например, по поставке офисных стульев. При этом просит оплатить товар на карту директора или по специальной ссылке. Мотивирует тем, что так будет хорошая скидка, — рассчитывая сэкономить, клиент соглашается. В итоге мошенники исчезают, а компания-заказчик остаётся без денег и товара.

Как защититься. В случае с компанией-призраком фактически фирма существует только «на бумаге»: могут использоваться вымышленные названия, адреса, ОГРН, ИНН в расчёте на то, что никто не станет проверять данные. Поэтому первый способ защиты — проверка контрагента по базе ЕГРЮЛ. Достаточно вбить ИНН или ОГРН, и сайт покажет компанию с такими реквизитами.

Если компания существует, сайт предложит скачать выписку по ней. Если организации с такими реквизитами нет, поиск выдаст ошибку

Второй способ защиты — оплата с банковского счёта заказчика на реквизиты юридического лица-контрагента, а не на карту физлица. Если со стороны контрагента в счёте указаны неверные реквизиты, банк заметит это и не проведёт платёж.

Компания-двойник

Компания старается быть похожей на крупного представителя рынка. Например, делает сайт и логотип в таком же стиле и выбирает название, которое ассоциируется с известным брендом. Клиенту кажется, что он работает с крупной корпорацией, поэтому договор заключает на доверии — без дополнительных проверок. В итоге заказчик может потратить деньги и не получить ничего взамен.

Как защититься. Работает проверка по ЕГРЮЛ. Нужно посмотреть, где и как давно зарегистрирована компания, кто её учредители и руководители. Обратите внимание на форму регистрации: крупные бренды часто будут публичными акционерными обществами (ПАО), а компания-двойник, скорее всего, будет обществом с ограниченной ответственностью (ООО).

Если новый контрагент очень похож на известную компанию, стоит также изучить отзывы о работе с ним в интернете. А ещё можно поискать судебные дела в картотеке арбитражных дел. Нужно вбить реквизиты компании, и поиск покажет, какие судебные разбирательства были у компании. Если найдутся претензии со стороны известного бренда или пострадавших контрагентов, торопиться с заключением договора не стоит.

Компания-пустышка

Организация официально зарегистрирована и есть в базе ЕГРЮЛ. При этом у неё не будет офиса, склада или производства — в зависимости от вида деятельности, — а также сотрудников, имущества и реально проведённых сделок. Руководитель формальный, который на самом деле не работает в фирме, а только числится в документах. Когда с такой компанией заключают договор и переводят предоплату, её представитель больше не выходит на связь.

Как защититься. Проверка по ЕГРЮЛ поможет только в том, чтобы оценить возраст компании. Если юрлицо создано совсем недавно, можно заподозрить обман и тщательнее изучить контрагента. Для этого стоит поискать отзывы других клиентов, попросить рекомендации у деловых партнёров. Также можно изучить информацию о том, в каких юрлицах ещё фигурирует имя руководителя организации. Возможно, он уже был директором 15 компаний-банкротов — это тоже повод заподозрить обман.

Компания-умелец

Организация берётся за любую работу — от поставки воды в офис до проектирования автоматизированных систем управления технологическим процессом. При этом у неё может не быть соответствующих лицензий и персонала. Такая компания может даже оказать заявленные услуги, но через субподрядчиков, а результат работы в итоге будет непредсказуемым.

Как защититься. Нужно проверять данные, которые влияют на работу контрагента. Можно запросить лицензии или копии документов об образовании специалистов. Если для работы нужны разрешения от государственных органов, например Ростехнадзора, стоит убедиться, что фирма действительно имеет право оказывать конкретные услуги. На сайтах ведомств обычно есть реестры, где можно проверить наличие лицензии или допуска к работам в конкретной сфере.

Компания — обманщик в документах

Обсуждения прошли, детали сделки понятны, осталось только подписать договор. На этом этапе есть риск, что в документах не будет прописано чётких деталей сделки и ответственности сторон. Вместе с договором контрагент сразу может давать на подпись акт выполненных работ — доказать потом, что услуги на самом деле не оказаны, будет очень сложно.

Другой вариант мошенничества: компании предварительно согласовали договор, но на подпись контрагент передаёт совсем другой документ. Например, первая страница и реквизиты будут верными, а в середине — новые нюансы, которые вредят интересам заказчика.

Как защититься. Проверять не только контрагента, но и документы желательно с юристом на любом этапе работы. Это поможет вовремя заметить нестыковки и исправить недочёты либо вовсе прекратить работу с недобросовестной компанией.

Как самостоятельно проверить контрагента перед заключением договора

Чтобы снизить риск сотрудничества с недобросовестным партнёром, важно собрать о нём как можно больше информации.

Вот какие ресурсы помогут провести проверку.

• Сайт ФНС. Здесь можно получить выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП и узнать дату регистрации компании, данные учредителя.
• Сервис «Прозрачный бизнес». Поможет выяснить, на каком юрадресе зарегистрирована компания и не является ли он массовым. Также здесь можно узнать, находится ли бизнес на стадии банкротства или ликвидации.
• Реестр дисквалифицированных лиц. Здесь можно проверить информацию об учредителе или генеральном директоре.
• Сайт МСП. На платформе можно бесплатно проверить контрагента по большинству параметров: юрадрес, налоговые правонарушения, дисквалификация, финансовое состояние фирмы.
• Картотека арбитражных дел. На сайте можно проверить участие контрагента в судебных делах.
• База данных исполнительных производств. В сервисе можно уточнить наличие у контрагента задолженностей перед ФНС, СФР, поставщиками или покупателями.

При проверке контрагента не стоит ограничиваться только сбором информации из официальных источников. Изучите его сайт, поищите в социальных сетях и на форумах реальные отзывы покупателей и поставщиков. Так вы сможете выяснить, как компания ведёт бизнес и насколько ответственно выполняет свои обязательства.

Как быстро проверить контрагента

Это можно сделать с помощью сервиса «Светофор» от УБРиР. Для проверки достаточно ввести ИНН — сервис найдёт данные о компании и оценит их по 40 критериям.

Важно проверять и свой бизнес. Для этого клиентам банка УБРиР доступен сервис ежедневных проверок «Бизнес-индикатор». Он помогает оценить риски и операции, которые могут вызвать повышенное внимание налоговой инспекции. 

Подробнее об этом рассказали в статье «Как проверить надёжность контрагента».

Ответы на популярные вопросы по проверке контрагентов

Зачем проверять контрагента перед заключением договора?

Проверка помогает снизить риск финансовых потерь, судебных споров, проблем с налоговой службой при сотрудничестве с недобросовестными компаниями.

Как проверить контрагента по ИНН?

По ИНН можно найти сведения о компании в государственных реестрах и проверить её данные: юрадрес, дату и место регистрации, информацию об учредителе и генеральном директоре.

Какие признаки могут указывать на ненадёжного контрагента?

Насторожить могут недавний срок регистрации, массовый юридический адрес, отсутствие информации о деятельности, проблемы с документами или подозрительные условия сотрудничества.

Когда лучше проводить проверку контрагента?

Желательно до подписания договора и перечисления денежных средств.

Какие документы стоит запросить у нового контрагента?

Обычно запрашивают учредительные документы, реквизиты, лицензии и документы, подтверждающие полномочия контрагента, финансовую отчётность.

Нужно ли проверять судебные дела компании?

Да, информация о судебных спорах помогает оценить деловую репутацию контрагента и возможные риски сотрудничества.

Что делать, если контрагент отказывается предоставлять документы?

Это повод провести дополнительную проверку или отказаться от сотрудничества до получения необходимой информации.

Список источников

• https://egrul.nalog.ru/index.html?mobile=1
• https://kad.arbitr.ru/
• https://pb.nalog.ru/
• https://service.nalog.ru/disqualified.do
• https://xn--l1agf.xn--p1ai/services/counterparty/promo/
• https://fssp.gov.ru/iss/ip

Автор: редакция «УБРиР для бизнеса»