Стандартные стратегии управления

Стандартные инвестиционные профили
Название Стандартной стратегии управления Стандартный инвестиционный профиль
Инвестиционный горизонт Ожидаемая доходность Допустимый риск
«Стабильность» (для ИИС) 3 года Ниже средней Консервативный
«Базовый отрасли плюс» 1 год Выше средней Средний
«Альтернативный процент» 1 год Ниже средней Консервативный
«Базовые отрасли» 1 год

Выше средней

Средний

Стратегия управления «Стабильность»

Цель инвестирования: получение стабильного процентного дохода в рублях, превышающего доходность по краткосрочным банковским депозитам при приемлемом уровне кредитного и рыночного рисков.

Управление по стратегии «Стабильность» осуществляется с использованием индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Предполагаемый возраст физического лица, которому может предлагаться данная стандартная стратегия управления (только для физических лиц): от 18 лет.

Соотношение примерных среднемесячных доходов и примерных среднемесячных расходов за последние 12 месяцев физического лица, которому может предлагаться данная стандартная стратегия управления (только для физических лиц): любое.

Рекомендуемый минимальный срок инвестирования – 3 года.

Стратегия управления «Базовые отрасли плюс»

Цели инвестирования: 

  • получение доходов от роста капитализации акций компаний, входящих в объекты управления, с присущим этим акциям уровнем рыночного риска;
  • получение дивидендного дохода по акциям, находящимся в управлении и его реинвестирование;
  • обеспечение ликвидной структуры имущества Учредителя, т.е. возможности Учредителю в любой день изъять имущество по Договору доверительного управления в виде денежных средств (ликвидность Договора).

Активы Учредителя размещаются в акции наиболее крупных и устойчивых российских предприятий, являющихся представителями базовых отраслей экономики.

Предполагаемый возраст физического лица, которому может предлагаться данная стандартная стратегия управления (только для физических лиц): от 18 лет.

Соотношение примерных среднемесячных доходов и примерных среднемесячных расходов за последние 12 месяцев физического лица, которому может предлагаться данная стандартная стратегия управления (только для физических лиц): среднемесячные доходы превышают среднемесячные расходы.

Рекомендуемый минимальный срок инвестирования - от 2 лет.

Стратегия управления «Альтернативный процент»

Цель инвестирования:  получение стабильного процентного дохода в рублях, превышающего доходность по краткосрочным банковским депозитам при приемлемом уровне кредитного и рыночного риска.

Активы Учредителя размещаются в государственные и корпоративные облигации преимущественно высокого кредитного качества. Управляющий стремится улучшить для клиентов соотношение риск/доходность за счет прогнозирования будущей динамики рыночных процентных ставок и выбора облигаций с соответствующим сроком погашения.

Предполагаемый возраст физического лица, которому может предлагаться данная стандартная стратегия управления (только для физических лиц): от 18 лет.

Соотношение примерных среднемесячных доходов и примерных среднемесячных расходов за последние 12 месяцев физического лица, которому может предлагаться данная стандартная стратегия управления (только для физических лиц): любое.

Рекомендуемый минимальный срок инвестирования - от 6 месяцев.

Стратегия управления «Базовые отрасли»

Цели инвестирования:

  • получение доходов от роста капитализации акций компаний, входящих в объекты управления, с присущим этим акциям уровнем рыночного риска;
  • получение дивидендного дохода по акциям, находящимся в управлении и его реинвестирование;
  • обеспечение ликвидной структуры имущества Учредителя, т.е. возможности Учредителю в любой день изъять имущество по Договору доверительного управления в виде денежных средств (ликвидность Договора).

Активы Учредителя размещаются как в акции, так и в облигации. Управление подразумевает периодическое перераспределение вложений между рынками акций и облигаций исходя из оценки их относительного потенциала, а также общей экономической конъюнктуры.

Предполагаемый возраст физического лица, которому может предлагаться данная стандартная стратегия управления (только для физических лиц): от 18 лет.

Соотношение примерных среднемесячных доходов и примерных среднемесячных расходов за последние 12 месяцев физического лица, которому может предлагаться данная стандартная стратегия управления (только для физических лиц): любое.

Рекомендуемый минимальный срок инвестирования - от 1 года.

 

С рисками, связанными с предлагаемыми стандартными стратегиями управления, можно ознакомится здесь.

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением в рамках Общих условий доверительного управления имуществом:

  1. Расходы на приобретение ценных бумаг – сумма сделок по покупке ценных бумаг, включая накопленный купонный доход (накопленный купонный доход уплачивается при приобретении облигаций в рамках Стратегий управления «Стабильность», «Базовые отрасли» и «Альтернативный процент»).
  2. Комиссия торговой системы (биржи) и клирингового центра взимается при заключении сделки. Подробнее с тарифами ПАО Московская Биржа и НКО НКЦ (АО) можно ознакомиться здесь.
  3. Вознаграждение Управляющего за осуществление доверительного управления имуществом Учредителя управления. Подробнее с тарифами ПАО КБ «УБРиР» можно ознакомиться здесь.

Помимо указанных выше расходов с доходов Учредителя, полученных от доверительного управления, будет удержан налог на доходы физических лиц в соответствии с налоговым законодательством Российской Федерации.

Ваш город Москва?
От выбранного города зависят предложения банка.